Клиент — гражданин РФ. Бизнес ведется на территории России и зависит от взаимодействия
с зарубежными контрагентами — поставщиками продукции. Для упрощения работы клиент создал юридическое лицо в одной из европейских стран и открыл там же счет в банке.
Через некоторое время банк без предупреждения заблокировал счет,
так как в бенефициарах компании числится гражданин РФ. Открытие счета в другом банке решило вопрос, но ненадолго: из-за санкций европейские банки с недоверием относятся
к резидентам России и предпочитают не рисковать. Поэтому вновь открытые счета тоже были заблокированы, несмотря на законную деятельность клиента.
Блокировки негативно сказались на бизнесе и работе с поставщиками: задерживались оплаты, приходилось тратить время на выяснение причин и деньги на открытие новых счетов.
Так как открытие компании или счета в другой стране не решило бы проблему, потому что санкции распространяются на весь Европейский союз, мы предложили клиенту устранить причину, а не следствия: подобрали подходящую программу получения гражданства другой страны за инвестиции, оформили все документы и открыли новую компанию и счет. Таким образом, владелец компании не изменился, но больше не подпадал под санкции.